La Due Diligence Client
Êtes-vous soumis à la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme ?
Le devoir de diligence client fait référence à la recherche client dans le contexte des opérations commerciales éthiques. Cela signifie que les entreprises liées par la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (la Wwft) doivent savoir exactement avec qui elles font affaire afin d'éviter de traiter avec des parties frauduleuses et criminelles.
Qui est le bénéficiaire effectif ultime (UBO) et comment cela peut-il présenter un risque ? Il faut donc identifier et filtrer les clients, un processus qui est encore souvent effectué manuellement et prend un temps considérable. Vous pouvez automatiser ce processus avec la solution de diligence raisonnable client de Graydon.
Comment fonctionne la solution ?
- Vous recherchez le ou les bénéficiaires effectifs ultimes d'une organisation avec le module de contrôle UBO.
- Avec le contrôle de conformité, vous filtrez ensuite tous les UBO pour les contrôler dans les listes PEP, celles de sanctions et et aussi celles de publicité négative. Et vous pouvez étendre la sélection avec des informations de crédit pour une évaluation complète du risque.
- Vous surveillez le bénéficiaire effectif ultime (UBO) automatiquement. Vous recevrez une mise à jour immédiatement en cas de modifications.
- Vous enregistrez toutes vos étapes dans une archive en ligne pour votre piste d'audit. L'archive est hautement sécurisée et équipée d'une procédure de sauvegarde et de restauration, afin que vos données ne soient jamais perdues.